各有关单位：

当前，我们正处在一个监管范式深刻变革的时代，以大数据、人工智能、区块链为代表的监管科技（RegTech）正驱动全球监管机构向“智能化穿透式监管”模式全面演进。 “金税四期”系统全面上线、证监会“穿透式”监管持续深化、多部委数据联网与共享成为常态，标志着监管的触角已从传统的报表事后核查，延伸至企业全链条、实时的“业务数据流”透视。将智能化工具嵌入经营管理核心，构建前瞻、精准、高效的财务合规与风险预警体系，已不再是可选项，而是关乎企业生存与发展、保障基业长青的必修课。

为帮助企业高管、财务与风控负责人准确把脉监管趋势，系统掌握智能化风控体系的构建方法论与应用实践，从容应对新挑战并把握新机遇，厦门国家会计学院将于2026年举办“智能化穿透式监管下企业财务合规与风险预警体系高级培训班”。旨在帮助企业深刻理解当前监管变革的核心逻辑，掌握运用智能化工具构建前瞻性、主动式合规与风险防控体系的能力。

一、培训对象

1、企业中高层管理人员以及业务骨干

2、企业财务管理者、财务骨干、各级财务人员

3、从事财务管理咨询的会计师事务所等服务机构

二、培训收益

1、理解智能化穿透式监管的底层逻辑与未来走向

2、帮助学员全面了解财务合规风险问题成因

3、帮助学员掌握财务合规风险问题应对办法

4、掌握构建智能财务合规与风险预警体系的方法

5、识别关键风险场景并了解相应的科技解决方案

三、培训内容

（一）智能化穿透式监管的时代背景与核心特征

1、监管范式革命：从形式审查到实质穿透

2、传统财务操作与合规模式的失效风险

3、“智能化”如何赋能监管

4、人工智能、知识图谱、区块链在监管中的应用

（二）穿透式监管下的企业财务风险全景图

1、税务风险： “三流不一致”的智能识别与后果

2、资金风险：隐形关联方、循环交易、虚假贸易等

3、核算风险：收入确认、成本费用、资产估值等

4、数据合规风险：报送数据质量与数据安全

5、算法与模型风险

6、声誉与合规成本风险

（三）企业智能财务合规体系的顶层设计

1、设计原则：全局性、前瞻性、嵌入性、动态性

2、制度层： 适配智能监管的合规制度与流程再造

3、数据层： 搭建业财资税一体化数据中台

4、技术层： 引入RPA、规则引擎、NLP等关键技术

5、组织与人才层：设立数据合规官、数智财务型团队

（四）面向穿透式监管的企业数据治理

1、数据标准化与清洗

2、关键数据链路规划

3、数据安全与权限管理

（五）智能化风险预警指标库设计

1、财务指标的设计与识别判定

2、业务指标的设计与识别判定

3、行为指标的设计与识别方法

4、外部指标的设计与识别方法

（六）智能化财务风险预警体系的搭建与实践

1、多维度风险预警模型构建

（1）税务合规性模型（发票与业务匹配度）

（2）资金安全性模型（疑似挪用、套取识别）

（3）关联交易公允性模型

    （4）基于机器学习的行为异常侦测模型

2、预警响应与处置流程闭环管理

（七）监管科技（RegTech）在企业端的落地应用

1、场景一：智能财税合规

2、场景二：智能资金与交易监控

3、场景三：智能报告与披露

4、场景四：关联方与利益输送监控

四、师资安排

所有课程均由厦门国家会计学院精心设计，将聘请具有深厚理论功底及丰富实践经验的师资授课。师资包括厦门国家会计学院教授、实务界资深专家、政策制定机构专家等。课程以最终课表为准。

五、培训时间、地点

六、收费标准及缴费方式

1、培训费标准：每人收费5800元（含培训费、场地费、结业证书等费用，不含食宿费、交通费等）；

2、食宿费用标准：院内班级学院统一安排住宿，食宿费自理，食宿费用标准具体以开课通知为准；

3、培训费、食宿费报到时现场交纳。其中，培训费由厦门国家会计学院收取并提供发票（培训费不接受现金，可刷卡、支付宝或微信支付），院内班食宿费由厦门国家会计学院收取并提供发票，外地班级食宿费由培训所在场地收取并提供发票（具体以开课通知为准）。

七、结业证书

培训班结束后由厦门国家会计学院颁发结业证书。

八、报名方式

联系人：龙老师

电  话：15359358325（同微信）

邮  箱：baomingtongji@yeah.net

厦门国家会计学院

                                 2026年1月

2026《智能化穿透式监管下企业财务合规与风险预警体系》高级培训班报名回执表