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《中华人民共和国金融法（草案）》已于2026年3月20日由司法部、中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局五部门联合公布并向社会公开征求意见，全文共11章95条，是我国金融领域第一部“管总”的基础性、综合性法律。2026年6月草案已提请全国人大常委会首次审议，目前正处于正式落地前的关键窗口期。

与此同时，金融稳定法制定、中国人民银行法和银行业监督管理法修改正与金融法协同推进，共同构建“1+N+X”金融法律体系。对银行及金融机构而言，《金融法》落地将系统性重塑机构准入、公司治理、股东监管、金融产品与服务、金融监管、风险防范处置、反洗钱、金融消费者保护、涉外金融及法律责任等各环节的合规要求，相关从业人员培训迫在眉睫。

为此，厦门国家会计学院将举办“《金融法（草案）》制度解读与合规前瞻”专题培训班，围绕形势研判、《金融法（草案）》核心制度解读、机构合规应对与业务实操、金融科技与人工智能合规边界等内容，帮助学员构建“知法、懂规、会用”的落地能力。

厦门国家会计学院

                                    2026年10月

附件一：课程简介

一、培训安排

二、培训对象

本课程面向银行及金融机构从业人员，包括但不限于：总分行管理层、合规与风险管理部门、法务部门、各业务条线（信贷、理财、同业、投行、代销等）骨干、金融科技与数据管理部门人员，以及从事金融业务的非银行金融机构从业人员。

三、培训目标

1. 认知层面：理解《金融法》的立法背景、立法逻辑及其在中国特色金融发展之路和金融强国建设中的制度定位。

2. 知识层面：系统掌握《金融法（草案）》的章节框架、核心制度与法律责任体系，了解金融稳定法、中国人民银行法、银行业监督管理法等协同立法的衔接关系。

3. 能力层面：能够对照草案要求开展机构制度差距分析，识别各业务条线合规要点，制定本机构落地行动清单。

4. 前沿层面：把握金融科技与人工智能应用的合规边界，建立与《金融法》框架相衔接的AI治理与模型风险管理意识。

四、课程内容

模块一：中国特色金融发展之路与金融强国建设

1. 中央金融工作会议精神与二十届三中全会金融改革部署

2. 中国特色金融发展之路的核心要义：党对金融工作的集中统一领导与金融工作的政治性、人民性

3. 从分业单行法到“1+N+X”：我国金融法律体系的演进与结构性短板

4. 金融强国“六大体系”建设与法治保障的关系

5. 国际比较：主要经济体基础性金融立法的经验与启示

模块二：当前宏观经济金融形势与金融风险

1. 国内外宏观经济形势与“十五五”金融运行环境展望

2. 货币政策、宏观审慎管理与金融调控框架的新变化

3. 重点领域金融风险研判：地方政府债务、房地产金融、中小金融机构、交叉性金融

4. 金融风险的跨市场、跨行业、跨区域传染特征与典型案例复盘

5. 金融新业态带来的新型风险与监管挑战

模块三：《金融法（草案）》总览与核心制度解读

1. 立法背景与进程：从公开征求意见到人大常委会审议的关键节点与落地预期

2. 立法宗旨与总则：强监管、防风险、促高质量发展的主线与全口径监管对象

3. 金融机构全生命周期规范：市场准入、公司治理、股东与实控人监管、退出机制

4. 金融产品与服务专章解读：产品准入、禁止“结构化套利”、营销适当性义务

5. 金融监管专章解读：监管协同、穿透式监管、央地监管分工与非法金融活动整治

6. 法律责任体系：机构罚、个人罚“双罚制”与处罚幅度的重大变化

模块四：《金融法》下的机构合规应对与业务实操

1. 合规管理体系升级：对照草案要求开展制度差距分析的方法

2. 业务条线影响评估：信贷、理财、同业、投行、代销等业务的合规要点逐项解析

3. 金融消费者与投资者保护实务：适当性管理、营销宣传、个人信息处理的红线与案例

4. 反洗钱新义务：反洗钱纳入金融基础性立法后的体系重构与操作要求

5. 公司治理与股东行为合规：大股东、实控人监管要求与关联交易管理

6. 研讨工作坊：结合本机构业务场景制定《金融法》落地行动清单

模块五：金融科技与人工智能应用的合规边界

1. 金融科技与AI在银行业的应用全景：大模型、智能风控、智能投顾、数字员工的落地现状与趋势

2. 《金融法》草案对金融科技的监管逻辑：全口径覆盖、穿透式监管与“技术中性”原则

3. AI应用的合规红线：算法透明度与可解释性、数据合规与个人信息保护、模型风险与消费者公平对待

4. 监管政策衔接：生成式AI监管规则、金融数据安全分级、算法备案与科技伦理治理要求

5. 典型风险案例剖析：AI“幻觉”导致的误导销售、算法歧视、数据泄露、第三方科技公司合作中的责任划分

6. 机构应对：AI治理框架搭建、模型全生命周期管理与“人在回路”风控机制设计

五、培训师资

拟邀立法参与专家及金融法领域知名学者，监管部门政策研究专家，律师事务所合伙人及头部金融机构合规负责人等。所有课程由厦门国家会计学院精心组织的专门师资团队授课，授课老师皆具有深厚理论功底及丰富实践经验。

六、收费标准

1.培训费：4500元/人，团队多人报名可享优惠。本班学员可获赠厦门国家会计学院线上学习平台精品课程。

2.食宿费用标准：学院统一安排住宿，食宿费自理，食宿费用标准以开课通知为准。

七、结业证书

培训班结束后由厦门国家会计学院颁发结业证书。

八、报名咨询

李老师：0592-2570020；13358382793（同微信）

附件二：

厦门国家会计学院

“《金融法（草案）》制度解读与合规前瞻”

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